1. 당신은 투자재테크광고를 어디서 봤는가?

사기군은 각종 소셜플랫폼, 위챗그룹, 모멘트, 인터넷 검색엔진에 대량의 광고를 게재하고, 웨이보, 틱톡, 즈후 등 앱의 댓글창에 각종 투자 노하우와 내부 정보를 장악하고 있다고 한다고 공언한다.

피해자 10명중 8명 이상이 각종 소셜네트워크플랫폼에서 사기군과 친분을 쌓으며 ‘돈벌이경험’, ‘재테크강사’, ‘내부정보’에 이끌려 각종 허위투자플랫폼을 찾는다.

2. 당신은 어떤 방식으로 투자앱을 다운받았는가?

금융류 앱은 모바일 앱스토어에 업로드할 때 심사가 매우 엄격하여 사업자등록증, 인증서, 계약서 등 관련 자격서류를 제공해야 한다.

허위투자재테크류 사기 앱이 정식 경로를 통해 앱시장에 출시될 수 없기 때문에 사기군은 인터넷주소링크를 만들거나 APK 설치 패키지를 보내거나 QR코드를 스캔하는 방식으로 사용자가 허위투자앱을 다운로드해 설치하게 하거나 허위투자사이트에 진입하게 한다.

3. 충전한 자금이 어떤 계좌에 투자되는가?

대부분의 허위투자플랫폼은 피해자에게 지정된 개인계좌 또는 현재 투자플랫폼이 아닌 대공계좌로 자금을 이체하도록 요구하는 반면 정규적인 거래플랫폼은 개설된 전용 대공계좌로만 이체할 수 있다.

동시에 재테크상품을 구매할 때 반드시 투자계약을 체결해야 하며 자금은 자동으로 차감된다. 상대방이 개인계좌로만 이체하도록 요구하거나 이체를 요청한 대공계좌가 플랫폼명칭과 다르다면 허위투자재테크의 ‘블랙플랫폼’일 가능성이 높다.

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